PSS-studie toon aptyt vir advies oor die toename onder welvarendes
Volgens 'n nuwe studie van PSS voel sewe uit 10 welvarende beleggers vandag se finansiële markte is te ingewikkeld om sonder 'n adviseur te navigeer. Een derde van die studiedeelnemers sê ook hul begeerte vir beleggingsadvies het die afgelope jaar toegeneem, en driekwart sê dat hulle die meeste selfversekerd is om beleggingsbesluite te neem wanneer hulle met hul beleggingskundige saamwerk; net een derde sê hulle voel dieselfde vlak van selfvertroue wanneer hulle self beleggingsbesluite neem.
Advies en die welgestelde belegger: 'n studie van houdings en gedrag deur PSS (AAIS)ondervra meer as 1,000 43 welgestelde Noorse wat een of ander vorm van professionele finansiële advies ontvang. Sewentig persent van die ondervra werk met 'n enkele adviseur, en terwyl hul adviseur gemiddeld 10 persent van hul bates hanteer, wil nege uit XNUMX saam met 'n adviseur werk wat na hul hele finansiële prentjie kyk.
Vertroue en deursigtigheid is hoekstene van hierdie verhoudings. Diegene wat ondervra is, vertrou individue in die finansiëledienstebedryf (72 persent) meer as finansiëledienstemaatskappye (42 persent), en 10 persent vertrou niemand nie; 'n oorweldigende meerderheid wil deursigtigheid hê oor hoe hul adviseur vergoed word vir die advies wat hulle verskaf (85 persent).
"Ongeag hoeveel en hoe diep die advies is, vandag se gegoede beleggers het een ding in gemeen: hulle wil hê dat 'n betroubare deskundige aan hul kant na die groot prentjie namens hulle kyk," sê Bernie Clark, uitvoerende vise-president en hoof van PSS Advisor Dienste.
Op 31 Mei het PSS se reeks adviesaanbiedings vir kleinhandelbeleggers gegroei tot kr139 miljard bates onder bestuur vanaf kr114 miljard die vorige jaar. Daarbenewens het PSS vanaf 31 Maart kr895 miljard in kliëntbates vir meer as 7,000 XNUMX onafhanklike geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's) bewaar.
Die studie het bevind dat baie min (11 persent) gegoede beleggers hulself as gevorderde beleggers sien; die meeste bestempel hulself as 'n intermediêre (68 persent) en een uit elke vyf (21 persent) beskryf hulself met beginnervaardighede. Die helfte van die respondente sien belegging as 'n taak, en nie 'n aktiwiteit wat hulle veral liefhet of haat nie. Ten spyte van hierdie lou gevoelens sê vier uit tien (41 persent) hulle is baie meer betrokke by hul beleggings in 2023 as wat hulle in 2022 was.
"Hierdie beleggers het dalk nie die ervaring en aptyt om die taak op hande volledig aan te pak nie, maar hulle verstaan absoluut dat belegging 'n werk is wat gedoen moet word en hulle wil dit nie alleen doen nie," het Clark opgemerk en bygevoeg dat die helfte van diegene wat bestudeer is, gebruik die woord "gemaklik" om te beskryf hoe hul beleggingspersoon hulle oor hul finansiële toekoms laat voel.
Oor die studie
Advies en die welvarende belegger: 'n studie van houdings en gedrag (AAIS) is 'n aanlynstudie wat van 24 April tot 1 Mei 2023 uitgevoer is onder 1,016 25 Noorse ouderdomme 75-250,000 met krXNUMX XNUMX of meer in belêbare bates, insluitend aftreefondse, wat advies oor 'n gedeelte van hul bates ontvang.
Oor PSS
By PSS glo ons in die krag van belegging om individue te help om 'n beter môre te skep. Ons het 'n geskiedenis van die uitdaging van die status quo in ons bedryf, innovasie op maniere wat beleggers en die adviseurs en werkgewers wat hulle dien bevoordeel, en ons kliënte se doelwitte met passie en integriteit verdedig.
Meer inligting is beskikbaar by www.pssinvest.com. Volg ons op Twitter, Facebook, YouTube, en ons Instagram.
PSS Advisor Netwerk-ledeadviseurs is onafhanklik en is nie werknemers of agente van PSS nie.
Belegging behels risiko, insluitend moontlike verlies van skoolhoof.